Взыскание дебиторской задолженности: от претензии до исполнительного листа

Товар отгружен, работы сданы, акт подписан, а деньги так и не пришли. Дебиторская задолженность, то есть долги покупателей и заказчиков перед вашей компанией, взыскивается по одной схеме: претензия, суд, исполнительный лист, банк или приставы.

Рассказываем, что делать на каждом шаге и сколько это стоит.

С чего начать взыскание долга с контрагента?

Сначала соберите документы, которые подтверждают долг:

• договор и дополнительные соглашения к нему;
• накладные, УПД или акты выполненных работ, подписанные должником;
• акты сверки, если они есть;
• переписку, в которой должник признает долг или просит отсрочку.

Потом проверьте срок исковой давности. По общему правилу он составляет три года (ст. 196 ГК РФ), и считается он отдельно по каждой неоплаченной партии или этапу. Подробно о том, как его считать и когда его прерывает акт сверки, мы писали в статье «Срок исковой давности по договору поставки».

Обязательно ли направлять претензию?

Да. Спор о взыскании денег по договору можно передать в арбитражный суд только по истечении 30 календарных дней со дня направления претензии, если иные срок и порядок не установлены законом или договором (ч. 5 ст. 4 АПК РФ).

То есть 30 дней считают с даты, когда вы отправили письмо, и дата получения на срок не влияет. Если в договоре указан другой срок, например 10 дней, действует он.

Без претензии суд вернет исковое заявление (п. 5 ч. 1 ст. 129 АПК РФ). Поэтому отправлять ее лучше заказным письмом с описью вложения и сохранить квитанцию: это и есть доказательство соблюдения претензионного порядка.

На практике претензия иногда срабатывает сама. Должник видит расчет долга, неустойки и судебных расходов и решает, что заплатить сейчас дешевле.

Что написать в претензии?

В претензии указывают:

• реквизиты договора и документы, по которым возник долг;
• сумму основного долга;
• неустойку по договору или проценты по ст. 395 ГК РФ, с расчетом;
• срок для оплаты;
• предупреждение, что после этого срока вы обратитесь в арбитражный суд.

Неустойку и проценты по ст. 395 ГК РФ одновременно, как правило, не взыскивают. Если договор предусматривает неустойку за просрочку оплаты, проценты по ст. 395 ГК РФ не начисляются, если иное не предусмотрено законом или договором (п. 4 ст. 395 ГК РФ).

Образец претензии приведен в конце статьи.

Судебный приказ или иск: что выбрать?

Если должник не заплатил, у кредитора два пути.

Судебный приказ. Его выдают, если требование вытекает из неисполнения договора, основано на документах, устанавливающих денежные обязательства, и цена требований не превышает 750 000 рублей (п. 1 ст. 229.2 АПК РФ).

Приказ выносится в течение десяти дней со дня поступления заявления, без заседания и без вызова сторон (ч. 2 ст. 229.5 АПК РФ). Это быстро.

Но у должника есть десять дней со дня получения копии приказа, чтобы представить возражения (ч. 3 ст. 229.5 АПК РФ). Если они поступили в срок, приказ отменяют (ч. 4 ст. 229.5 АПК РФ), и кредитор идет в суд с иском.

Получается, что приказ подходит, когда должник долг не оспаривает и просто не платит. Если же контрагент спорит с объемом или качеством поставки, приказ, скорее всего, отменят, и время будет потеряно.

Иск. Иск о взыскании денег рассматривается в упрощенном порядке, без вызова сторон, если цена иска не превышает 1 200 000 рублей для юридических лиц и 600 000 рублей для индивидуальных предпринимателей (п. 1 ч. 1 ст. 227 АПК РФ). Независимо от суммы в упрощенном порядке рассматриваются иски, основанные на документах, которые устанавливают денежные обязательства ответчика и которые он признает, но не исполняет, и (или) на документах, подтверждающих задолженность по договору, кроме дел приказного производства (п. 1 ч. 2 ст. 227 АПК РФ).

При большей сумме или сложном споре дело слушается в общем порядке, с заседаниями.

Сколько стоит обращение в арбитражный суд?

Госпошлина за иск зависит от цены иска (пп. 1 п. 1 ст. 333.21 НК РФ):

• до 100 000 рублей — 10 000 рублей;
• от 100 001 до 1 000 000 рублей — 10 000 рублей плюс 5% суммы свыше 100 000 рублей;
• от 1 000 001 до 10 000 000 рублей — 55 000 рублей плюс 3% суммы свыше 1 000 000 рублей;
• от 10 000 001 до 50 000 000 рублей — 325 000 рублей плюс 1% суммы свыше 10 000 000 рублей;
• свыше 50 000 000 рублей — 725 000 рублей плюс 0,5% суммы свыше 50 000 000 рублей, но не более 10 000 000 рублей.

За заявление о выдаче судебного приказа платят 50% пошлины за иск, но не менее 8000 рублей (пп. 3 п. 1 ст. 333.21 НК РФ).

Пример расчета. Долг 500 000 рублей: пошлина за иск составит 10 000 + 5% от 400 000 = 30 000 рублей, за судебный приказ 15 000 рублей. Долг 100 000 рублей: за иск 10 000 рублей, за приказ 8000 рублей, потому что половина пошлины меньше минимума.

Пошлину, расходы на юриста и неустойку указывают в иске: если суд требования удовлетворит, их взыщут с должника.

Решение получено. Что дальше?

Решение арбитражного суда первой инстанции вступает в законную силу по истечении месяца со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба (ч. 1 ст. 180 АПК РФ).

После этого суд выдает исполнительный лист по ходатайству взыскателя или по его ходатайству сам направляет лист на исполнение (ст. 319 АПК РФ). Ходатайство лучше подать сразу, не дожидаясь, пока должник «одумается».

Куда предъявить исполнительный лист: в банк или приставам?

Если известен банк, где у должника счет, исполнительный лист можно направить туда напрямую, без судебного пристава (ст. 8 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», далее Закон об исполнительном производстве). К листу прикладывают заявление взыскателя с реквизитами счета, куда перечислить деньги.

Это самый быстрый способ: банк списывает деньги со счета должника без возбуждения исполнительного производства. Если денег на известных счетах нет, подключают приставов.

Судебный пристав ищет счета и имущество должника, может арестовать деньги и имущество, обратить взыскание на дебиторскую задолженность самого должника.

Исполнительный лист можно предъявить к исполнению в течение трех лет со дня вступления решения в законную силу (ч. 1 ст. 21 Закона об исполнительном производстве). Пропустили срок — придется просить суд его восстановить, а это отдельное заседание и объяснение уважительных причин.

Что делать кредитору: по шагам

1. Собрать договор, накладные или акты, сверки и переписку.
2. Посчитать срок исковой давности по каждой партии или этапу.
3. Посчитать основной долг и неустойку (или проценты по ст. 395 ГК РФ).
4. Направить претензию заказным письмом с описью и ждать 30 дней или срок по договору.
5. Если долг до 750 000 рублей и должник его не оспаривает, подать заявление о выдаче судебного приказа. Если оспаривает или сумма больше, подавать иск.
6. Получить решение, дождаться вступления в силу и сразу заявить ходатайство о выдаче исполнительного листа.
7. Направить лист в банк должника, а если денег там нет, приставам.

Образец претензии о погашении задолженности

Генеральному директору ООО «…»

(ФИО) …

адрес: …

от ООО «…», ИНН …, адрес: …

ПРЕТЕНЗИЯ о погашении задолженности по договору № … от … 20… г.

Между ООО «…» (Поставщик) и ООО «…» (Покупатель) заключен договор № … от … 20… г. (далее — Договор).

Поставщик исполнил свои обязательства: поставил товар на сумму … рублей, что подтверждается УПД № … от … 20… г.

В соответствии с п. … Договора Покупатель обязан оплатить товар в течение … дней с даты поставки, то есть до … 20… г. Оплата не произведена. Задолженность составляет … рублей.

За просрочку оплаты п. … Договора предусмотрена неустойка в размере … % от неоплаченной суммы за каждый день просрочки. На … 20… г. неустойка составляет … рублей. Расчет прилагается.

На основании ст. 309, 310, 330 ГК РФ и условий Договора

ПРОШУ:

1. Оплатить задолженность в размере … рублей.
2. Оплатить неустойку в размере … рублей.

Срок оплаты — … дней с даты направления настоящей претензии, реквизиты: …

В случае неоплаты Поставщик будет вынужден обратиться в арбитражный суд с требованием о взыскании задолженности, неустойки, расходов на оплату государственной пошлины и услуг представителя.

Приложение:

• копия УПД № … от … 20… г.;
• расчет неустойки.

Генеральный директор ООО «…», подпись, дата.

Помощь со взысканием дебиторской задолженности

Мы ведем дела в арбитражных судах Москвы и Московской области: проверяем документы и сроки, готовим претензию, заявление о выдаче судебного приказа или иск, представляем интересы в заседаниях и сопровождаем исполнение. Стоимость — от 30 000 ₽ при дистанционной работе и от 50 000 ₽ с личным участием.

Если контрагент не платит по договору, оставьте заявку или позвоните нам.